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投资是一个“残酷”的概率游戏

这波剧烈调整,跌得让人窒息。

不少人已经开始反思:“投资到底能不能赚钱?”

投资能不能赚钱呢?

肯定能。不仅能赚钱,还能赚大钱,实现财务自由。

著名的股神巴菲特靠投资,一度成为世界首富。

《胡润财富报告》的调查显示,中国千万元资产的“高净值家庭”和亿元资产的“超高净值家庭”构成中,均有10%是职业股民

依靠投资实现财务自由,这条路是走得通的。

但是不少人把这条路走偏了。

把投资看成一个成功学,玄学,葵花宝典式的独门秘籍。

他们眼中的投资就是“只赚不赔”。市场的每一波上涨,都要抓住。市场的每一波下跌,都要准确避开。

天天在网上找各种能提供稳赚不赔秘籍的大V,方士,神棍……

结果呢?

花了大价钱买一堆无用的理财课不说,还高位追涨,在投资市场还亏的一塌糊涂……

成熟的韭菜都知道一个朴素真理:投资是一个概率游戏。投资有风险,没有谁能做到稳赚不赔。

股神巴菲特多次看走眼。

伯克希尔哈撒韦就是他1962年看走眼买入的纺织公司。1985年,他迫于无奈关闭了纺织业务。

1993年,巴菲特以4.33亿美元买下戴克斯特鞋业公司。但几年后,这家公司的股价几乎跌到了零。

2011年,巴菲特又看走眼买了IBM的股票,最终含泪斩仓,损失20亿美元。

巴菲特的老师、“价值投资之父”格雷厄姆一度濒临破产。

1930年,他判断市场即将触底反弹,加杠杆抄底,准备玩把大的。

但实际情况是,美股直到1932年才触底。格雷厄姆抄底抄在了半山腰,在破产的边缘游走了好几年。

“百年美股第一人”、“华尔街投机之王”利弗莫尔更是自己把自己玩死了。四次破产,最后举枪自杀。

想要做好投资,首先是放弃幻想,直面残酷的现实。

承认投资就是一个概率游戏,没有一劳永逸的独门武功,需要通过我们日常的不断努力,去提升投资的获胜的概率。

那么,怎么提高获胜的概率呢?

1.0

什么是概率?

概率是一个统计学概念,指的是某种情况出现的可能性大小。

具体到投资中,就是你买基金/股票赚钱或亏钱的可能性是多少?

举个栗子,

沪深300指数诞生以来的3935个交易日中,

2098个交易日上涨,占比53.32%。

1821个交易日下跌,占比46.28%。

不涨不跌的交易日有16个,占比0.41%,可以忽略不计。

几乎一半概率上涨,一半概率下跌。

所以很明显,短期市场不可预测,预测股市当天涨跌和猜硬币正反面一样不靠谱。

概率接近50%,就没有预测的意义。

投资大师从不预测市场短期走势。

巴菲特不预测市场走势,他说:“对于未来一年后的股市走势、利率以及经济动态,我们不做任何预测”。

千亿基金经理张坤更是直接挑明,“自己不具备预测市场的能力”。

投资是一个“残酷”的概率游戏插图

记住这句在市场上流传甚广的话吧!

“没有人能预判下一秒市场是涨还是跌”

投资大师不能,普通人更不可能。

那问题来了,预测市场涨跌不能提高投资成功的概率,又该如何提高投资成功的概率呢?

2.0

如何投资的获胜概率?

(1)只做成功率高的投资

举个德州扑克的例子吧!

玩德州扑克时,我们一般会拿到三种牌:

差牌,成功率接近0%

不好不差的牌,成功率接近50%

好牌,成功率接近80%

哪种牌的胜率更高呢?毫无疑问是好牌。

类似巴菲特、张坤这种在投资中赚了大钱的高手,核心理念就是只玩成功率接近80%的好牌。其他牌,就算是成功率接近50%不好不差的牌也会果断放弃。

巴菲特甚至还为此说过一句话,“如果你不想持有十年以上,那就不要持有一分钟”。

(2)多做胜率高的投资

成功的概率,就是胜率。

投资中没有什么是稳赚不赔的。一笔投资,成功率再高,哪怕是99.99%,也有万分之一的可能会失败。

避免失败,就要在风险可控的前提下,多做成功率高的事情,积小胜为大胜,提高整体成功的概率。

典型的例子就是量化交易。

一个量化策略,单次交易成功的概率可能也就60%左右。但通过多次交易,就能获得持续、稳定的盈利,胜率大大提高。

全球顶尖电子交易公司Virtu用量化交易甚至创造了“1238个交易日中只亏损1天”的传奇。

事实上,很多事即便单次胜率不高,但只要尝试成本足够低,回报还可以,做多了,整体的胜率还会蹭蹭蹭往上涨。

最典型的就是电话销售,打出去100个电话,可能只有1个能成功,1%的成功率。

但只要这1次的成功能覆盖掉100次的成本,那就值得做。打1万个电话,能成功100次,基本稳赚不赔。

被全网痛骂的渣男PUA也是一样道理。

一个并不帅气的渣男,PUA成功的概率可能也就只有20%,即平均PUA要5个人才能成功一次。但只要这一次成功能覆盖掉5次PUA的成本,那这个渣男就能将PUA玩下去。

所以,渣男几乎都是海王。

(3)提高跟投资相关的能力

怎么知道某件事的胜率呢?

提高自己的认知能力。

怎么提高单次胜率和多次胜率呢?

提高自己的行动能力。

所谓认知能力,主要是学习和思考,掌握万事万物的规律,提高自己的认知。

有了认知,你就会选择成功率高的事。

所谓行动能力,就是通过反复的训练,增加熟练度和敏感性,提高自己做事的胜率。

举个栗子!

一个普通人和一个长期经营店铺的人同时开一家店,你觉得谁能成功呢?

大概率是长期经营店铺的人。他成功的概率可能有80%,普通人开店成功的概率可能也就10%。

行动能力上,长期经营店铺的人早就对进货、销售、经营等繁杂琐碎的东西驾轻就熟,做起来非常轻松,按部就班就可以了。普通人第一次开店则要从头学起,很容易被这些琐事搞得焦头烂额。

认知能力上,长期经营店铺的人锻炼了敏感的市场判断力,新机会刚一出现,就能快速分辨出是机会还是坑。普通人第一次开店,面对陌生的领域,即使是机会,也要分析、判断,等反应过来,机会可能早就过去了。

两者根本不是在一个维度上竞争,长期经营店铺的人成功的概率自然更大一些。

在投资上,认知能力的影响几乎是决定性的。

投资中有这么一句话“投资的本质是认知的变现。你永远赚不到认知之外的钱,除非靠运气。而靠运气赚来的钱,最终又会凭实力亏掉”。

这句话虽然偏激,但在投资中,请牢记。

投资是一个“残酷”的概率游戏插图1

3.0

最后,补充几个建议

(1)小心黑天鹅,不要孤注一掷

电话销售,1%的胜率,也值得去尝试。

反过来,

在投资过程中,0.1%的败率,也要十分的小心谨慎。

因为,它可能是毁天灭地的“黑天鹅”。

2020年初的疫情就是典型的黑天鹅事件。

纳斯达克指数在24个交易日内重挫30%。国际油价更是跌到-37.63美元/桶。

放在平时,这些都是不敢想象的事情。

但因为疫情这只黑天鹅来了,这些就都发生了。

华尔街不少基金,因为指数持续重挫,被迫清盘。

原油宝投资者更是一脸懵逼。本金亏完,还要倒欠银行钱。

怎么防范黑天鹅?

简单讲,就是不要对自己的投资太自信,永远不ALL IN,永远用闲钱投资,永远做好最坏打算。除非迫得不已,永不做孤注一掷的事情。

记住先哲的一句经典:大勇若怯

(2)不做大方向上胜率低于50%的事情

成功的概率就是胜率。

不管投资还是做其他事情,本质就是一个竞技活动。参与者通过不断提高胜率,保持对其他玩家的竞争优势,实现利益最大化。

大方向上那些无法提高胜率的事情,就不要做了。

电话销售,单次成功胜率只有1%,但是打100次,理论上就接近100%。这个就是典型的在大方向上可以提高胜率的事情。

但彩票就不一样,单次成功胜率接近0,做1000次的成功胜率,还是接近0%,就是典型不可能提高胜率的事情。

在投资过程中,散户试图通过预测单日涨跌的高频交易往往不影响最终的胜率。

做的再多都没用,只是增加交易成本。

另外,如果一件事的最终胜率低于50%,一定不要去做,做的越多,死得越快。

对于一件最终胜率只有49%的事情。

做1次,成功率是49%。

做2次,成功率是24%。

做3次,成功率是12%。

当做到第8次时,成功率已经是0。绝无成功的可能性。

投资是一个“残酷”的概率游戏插图2

这种事,最典型的就是在牛市的峰顶买股票,买基金。

除非买到大牛股,或者顶级基金经理的基金,要不胜率极低。

(3)普通人,永远不加杠杆

杠杆具有两面性:一半是海水,一半是火焰。

一个可能盈利10%的项目,加上10倍杠杆,盈利就变成了100%。

同理,一个可能亏损10%的项目,加上10倍杠杆,那也能变成亏损100%,本金全失。

杠杆能扩大盈利,也能扩大亏损。

性质就是“一次”就决定胜负。

喜欢用杠杆,必然是容错率极低:一次不慎,满盘皆输

格雷厄姆曾经的投资破产,就是因为在1930年抄底中过于自信,然后使用了杠杆,结果倒在了黎明前。

所以,还是那句话,大勇若怯。

切记!普通人做投资,不要加杠杆,永远不要加杠杆。

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网叔:资深投资人,长期创业者。独立,理性,深度思考。热爱钱更在乎良善。闲来聊两句常识,骂几个混蛋,喝两杯小酒。

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作者: qipai

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